2019年1月21日定投模拟组合收益率情况

起因有投资者说希望把定投组合的情况列出来,为了更有利于大家简单易懂了解定投,随时了解定投的收益率,同时也知道如何去投资。

目前上证指数3000点左右,如果你相信市场肯定有牛市的信念,按照历史牛市2-6年,目前从2015年5月高点到现在已经过去3年,我们假定还有3年牛市才到来,现在开始安心定投,老罗也经常会写些定投的文章勉励大家,一直坚持定投下去。2019年整体定投收益率还是不错,只是模拟组合从去年开始,所以一直亏损,今年亏损缩小。

为了更好帮助大家定投,老罗挑选三只宽基指数基金进行投资测算,分布是沪深300指数基金、中证500指数基金和创业板指数基金,假定每周五定投,假设我们每只产品定投1000元,从2018年6月1日开始第一期定投,开始定投之旅,按照周定投坚持下去。目前宽基定投组合测算业绩如下:

2019年1月21日宽基定投模拟组合收益率情况

2019年1月21日定投模拟组合收益率情况

优先投宽基, 如果你觉得定投三只宽基指数不够,老罗构建了一个价值和成长的行业指数的模拟组合, 行业指数最大问题是选错了行业你的定投收益率影响很大,当然选对了行业定投收益率很高。选择家用电器指数和传媒指数进行定投,选择家用电器指数主要原因是格力、美的、海尔等中国制造龙头组成,三家公司权重达到49%,估值也较低,指数弹性比较大。选择传媒指数的原因是这个指数2016年和2017年跌幅较多,行业偏成长,目前估值也不算高。

每周五定投,每只产品定投1000元,从2018年6月1日开始第一期定投,按照周定投坚持下去。行业指数波动较大,尤其市场下跌过程中,跌幅也较多,尤其家电指数,最近跌幅较多,2019年家电指数表现不错,从2018年12月20日的亏损10%,到现在就亏损4%,目前行业指数定投模拟组合测算业绩如下:

2019年12月21日行业定投模拟组合收益率情况

2019年1月21日定投模拟组合收益率情况

最后提醒,基金投资有风险,投资需谨慎,上面仅供参考,为了方便大家了解定投的收益变化情况,不构成投资建议。计划定期公布一次组合定投的情况。